つみたてNISA及びNISA成長投資枠運用

2024年より開始している新NISAの運用概況になります。旧NISAの運用も含みます。

重複分散日別ドルコスト平均法

日別で投資信託を重複分散によって買い付け、過熱感があれば適宜売却するとした重複分散適宜売却型日別ドルコスト平均法。これによって将来どの程度のリターンが得られるかを自腹を切って検証しようとする試みになります。

基本としては次のような手法を使ってリターンを最大限に生かせるような投資手法を実践していきます。

年金終価係数

ただ利潤のみを狙って投資をしているなら別ですが将来いったいいつまでに、かつ毎月いくら積み立てていきたいと考えるような堅実な運用である場合、大体の期間を定めて年間何％の金利を設定すれば将来いったいいくらになるかという計算を行う場合がおおいかと思います。 こうしたときに役立つものに年金終価係数というのがあります。基本的にこれを応用した投資手法になります。

つみたてNISAと年金終価係数

投資信託の利点とドルコスト平均法の利点を組み合わせ、かつ定期的に買い付けるだけでなくその時々の状況に応じて投入資金を変化させつつ、利が乗っているものからためらわずに適宜売却していくという投資スタイルになります。

ただしどのような状況であっても一定量の買い付けは必ず行うというのを絶対条件にします。

NISA運用報告

2024年運用報告